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Désignation de Planificateur Financier Agréé®
La désignation de Planificateur Financier Agréé® de CIFP est une désignation de planification financière holistique et complète basée sur le processus de planification financière en six étapes. Les Canadiens peuvent être assurés qu'en travaillant avec un professionnel Planificateur Financier Agréé, ils traitent avec une personne possédant un niveau de connaissance avancé dans tous les domaines de la planification financière et qui possède les compétences techniques pour élaborer des plans financiers intégrés pour les clients.
Le programme d'études de Planificateur Financier Agréé et le code de conduite pour les détenteurs de la désignation reposent sur le professionnalisme et le comportement éthique et, par-dessus tout, sur le fait de placer les intérêts du client avant toute autre considération dans la relation.
La désignation de Planificateur Financier Agréé est en attente d'approbation par la FSRA en Ontario en tant que titre de Planificateur Financier (FP).
Après avoir réussi le programme d'études de Planificateur Financier Agréé et, sous réserve de répondre à une exigence d'expérience de travail qualifiante et de s'engager à respecter un code de conduite et d'éthique ainsi que des normes de pratique, le détenteur de la désignation a acquis le droit d'utiliser la marque de certification prestigieuse de Planificateur Financier Agréé (des obligations de formation continue annuelle doivent être remplies pour maintenir la certification).
Le programme d'études pour la désignation de Planificateur Financier Agréé comprend quatre cours principaux et le cours d'examen et d'évaluation du programme qui sert de révision des objectifs d'apprentissage abordés tout au long du programme.
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Cours de planification de la retraite
- Unité 1 : Introduction à la planification de la retraite
- Unité 2 : Programmes de revenu de retraite parrainés par le gouvernement
- Unité 3 : Régimes de pension parrainés par l'employeur
- Unité 4 : RPDB, REER et CELI
- Unité 5 : FERR, FRV et FERR bloqués
- Unité 6 : Planification de l'éducation
- Unité 7 : Plans d'épargne-retraite
- Unité 8 : FERR, FRV et FERR bloqués
- Unité 9 : Planification de l'éducation
- Unité 10 : Plans d'épargne-retraite
Prérequis : aucun
Temps d'étude suggéré : 70 – 100 heures (4 – 6 mois); le cours doit être complété dans l'année suivant l'inscription
Langue : Anglais et Français
Livraison du cours : en ligne, auto-apprentissage; texte imprimé optionnel disponible à l'achat
Évaluation du cours :
Évaluations formelles (30%) : évaluations de fin d'unité complétées et soumises en ligne
Examen final du cours (70%) : maximum de 3 heures; note minimale de 60% requise; en cas d'échec à la première tentative, l'apprenant peut s'inscrire pour une reprise d'examen sous réserve de frais applicables
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Cours de gestion des risques et de planification successorale
- Unité 1 : REEI et risque d'invalidité
- Unité 2 : Assurance maladie et soins de longue durée
- Unité 3 : Risque de décès
- Unité 4 : Produits d'assurance-vie, problèmes et industrie
- Unité 5 : Risques de pertes de propriété et de responsabilité
- Unité 6 : Contrats d'assurance et gestion des risques
- Unité 7 : Relations familiales et obligations de soutien
- Unité 8 : Propriété familiale et autres problèmes
- Unité 9 : Testaments et procurations pour les biens
- Unité 10 : Testaments de vie, formes d'intérêts de propriété, intestat et homologation
- Unité 11 : Fiducies personnelles
- Unité 12 : Planification successorale dans des situations particulières
- Unité 13 : Décès et impôts
Prérequis : aucun
Temps d'étude suggéré : 70 – 100 heures (4 – 6 mois); le cours doit être complété dans l'année suivant l'inscription
Langue : Anglais et Français
Livraison du cours : en ligne, auto-apprentissage; texte imprimé optionnel disponible à l'achat
Évaluation du cours :
Évaluations formelles (30%) : évaluations de fin d'unité complétées et soumises en ligne
Examen final du cours (70%) : maximum de 3 heures; note minimale de 60% requise; en cas d'échec à la première tentative, l'apprenant peut s'inscrire pour une reprise d'examen sous réserve de frais applicables
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Cours de planification stratégique des investissements
- Unité 1 : Planification stratégique des investissements
- Unité 2 : Biens à usage personnel
- Unité 3 : Investissements garantis produisant des intérêts
- Unité 4 : Structure des obligations et débentures
- Unité 5 : Caractéristiques des obligations et débentures
- Unité 6 : Actions ordinaires et privilégiées
- Unité 7 : Analyse fondamentale et technique
- Unité 8 : Dérivés financiers, change étranger et investissements alternatifs
- Unité 9 : Fonds communs de placement
- Unité 10 : Investissements motivés par la fiscalité
- Unité 11 : Théorie de l'investissement
- Unité 12 : Économie financière
- Unité 13 : Responsabilité professionnelle
Prérequis : aucun
Temps d'étude suggéré : 70 – 100 heures (4 – 6 mois); le cours doit être complété dans l'année suivant l'inscription
Langue : Anglais et Français
Livraison du cours : en ligne, auto-apprentissage; texte imprimé optionnel disponible à l'achat
Évaluation du cours :
Évaluations formelles (30%) : évaluations de fin d'unité complétées et soumises en ligne
Examen final du cours (70%) : maximum de 3 heures; note minimale de 60% requise; en cas d'échec à la première tentative, l'apprenant peut s'inscrire pour une reprise d'examen sous réserve de frais applicables
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Cours de planification fiscale du revenu
- Unité 1 : Introduction à la planification fiscale du revenu
- Unité 2 : Entreprises individuelles et sociétés de personnes
- Unité 3 : Sociétés
- Unité 4 : Planification fiscale du revenu et recherche
- Unité 5 : Imposition des employés et impôt minimum de remplacement
- Unité 6 : Imposition des revenus de propriété
- Unité 7 : Imposition des biens en capital
- Unité 8 : Utilisation des avantages fiscaux
Prérequis : aucun
Temps d'étude suggéré : 70 – 100 heures (4 – 6 mois); le cours doit être complété dans l'année suivant l'inscription
Langue : Anglais et Français
Livraison du cours : en ligne, auto-apprentissage; texte imprimé optionnel disponible à l'achat
Évaluation du cours :
Évaluations formelles (30%) : évaluations de fin d'unité complétées et soumises en ligne
Examen final du cours (70%) : maximum de 3 heures; note minimale de 60% requise; en cas d'échec à la première tentative, l'apprenant peut s'inscrire pour une reprise d'examen sous réserve de frais applicables
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Cours d'examen et d'évaluation du programme
- Évaluation formelle #1
- Évaluation formelle #2
Prérequis : aucun
Temps d'étude suggéré : 50 – 75 heures (2 – 4 mois); le cours doit être complété dans l'année suivant l'inscription
Langue : Anglais et Français
Livraison du cours : en ligne, auto-apprentissage; texte imprimé optionnel disponible à l'achat
Évaluation du cours :
Évaluations formelles (30%) : évaluations de fin d'unité complétées et soumises en ligne
Examen final du cours (70%) : maximum de 3 heures; note minimale de 60% requise; en cas d'échec à la première tentative, l'apprenant peut s'inscrire pour une reprise d'examen sous réserve de frais applicables
Pour obtenir la certification complète en tant que professionnel Planificateur Financier Agréé, les candidats doivent compléter des composantes éducatives et non éducatives :
Composantes éducatives
Les composantes éducatives requises pour obtenir la certification en tant que professionnel Planificateur Financier Agréé comprennent :
- la réussite du programme d'études de Planificateur Financier Agréé de CIFP qui implique :
- l'apprentissage du contenu contenu dans le programme d'éducation
- la réussite de chaque cours principal dans le programme d'éducation (c.-à-d. Cours de planification de la retraite, Cours de gestion des risques et de planification successorale, Cours de planification stratégique des investissements et Cours de planification fiscale du revenu)
- la réussite du cours d'examen et d'évaluation du programme
NOTE : La réussite de chaque cours principal signifie la soumission en ligne de toutes les évaluations formelles de fin d'unité, l'obtention d'une note minimale de 60% à l'examen final du cours et l'obtention d'une note cumulative minimale de 60% pour le cours (basée sur une pondération de 30% pour les évaluations formelles de fin d'unité et 70% pour l'examen final du programme).
La réussite du cours d'examen et d'évaluation du programme signifie la soumission en ligne des deux évaluations formelles, l'obtention d'une note minimale de 60% à l'examen final du cours et l'obtention d'une note cumulative minimale de 60% pour le cours (basée sur une pondération de 30% pour les évaluations formelles et 70% pour l'examen final du programme).
Composantes non éducatives
Les composantes non éducatives requises pour obtenir la certification en tant que professionnel Planificateur Financier Agréé comprennent :
- avoir un minimum d'un an d'expérience de travail qualifiante jugée par CIFP (la confirmation de l'expérience de travail qualifiante par l'employeur du candidat ou une autre partie appropriée doit accompagner la demande de certification)
- compléter et soumettre la demande de certification de Planificateur Financier Agréé (Ajouter HREF à la demande) à CIFP (sous réserve de révision et d'approbation par CIFP)
- fournir des réponses appropriées aux questions d'auto-déclaration contenues dans la demande de certification de Planificateur Financier Agréé (Ajouter HREF à la demande)
- attester de se conformer aux termes et conditions de l'accord de licence des marques de certification de Planificateur Financier Agréé (Ajouter HREF à l'accord)
- attester de se conformer au code de conduite pour les détenteurs de la désignation de Planificateur Financier Agréé (Ajouter HREF au code de conduite)
- attester de se conformer aux normes de pratique pour les détenteurs de la désignation de Planificateur Financier Agréé